NCR Builder-Bank Loan Fraud Nexus | सुप्रीम कोर्ट ने दिल्ली मजिस्ट्रेट को CBI चार्जशीट पर विचार करने के बाद आगे बढ़ने का निर्देश दिया

सुप्रीम कोर्ट ने दिल्ली के राउज़ एवेन्यू कोर्ट के मेट्रोपॉलिटन मजिस्ट्रेट को नेशनल कैपिटल रीजन में घर खरीदारों का फायदा उठाने वाले बिल्डर-बैंक धोखाधड़ी से जुड़े मामलों में CBI द्वारा दायर चार्जशीट पर सुनवाई आगे बढ़ाने का आदेश दिया।

चीफ जस्टिस ऑफ इंडिया (CJI) सूर्यकांत और जस्टिस जॉयमाल्य बागची और जस्टिस विपुल पंचोली की बेंच नेशनल कैपिटल रीजन में घर खरीदारों की शिकायतों की सुनवाई कर रही थी, जिन्होंने दावा किया कि बिल्डरों/डेवलपर्स की देरी के कारण फ्लैट का कब्ज़ा न मिलने के बावजूद बैंक उनसे EMI देने के लिए मजबूर कर रहे थे।

यह मामला नेशनल कैपिटल रीजन (NCR) में बिल्डरों और बैंकों के बीच गहरे गठजोड़ से जुड़ा है, जिसमें लोन सबवेंशन स्कीम शामिल हैं, जिसके तहत घर खरीदारों को मिलीभगत वाली व्यवस्थाओं के ज़रिए फंसाया गया। इन स्कीमों के तहत बैंकों ने बिल्डरों को इस आश्वासन पर सीधे बड़े हाउसिंग लोन दिए कि वे निर्माण अवधि के दौरान EMI का भुगतान करेंगे। हालांकि, जब बिल्डरों ने डिफ़ॉल्ट किया या प्रोजेक्ट रुक गए तो बैंकों ने अनजान घर खरीदारों के खिलाफ कार्रवाई की, भले ही उन्हें कभी कब्ज़ा नहीं सौंपा गया।

पिछले साल सितंबर में कोर्ट ने CBI को जांच के बाद मामले दर्ज करने का निर्देश दिया, जिसमें संज्ञेय अपराधों के होने का संकेत मिला था। बुधवार को ASG ऐश्वर्या भट्टी CBI की ओर से पेश हुईं।

बेंच ने उस मजिस्ट्रेट को निर्देश दिया, जिसके सामने CBI ने चार्जशीट दायर की है, कि वह मामले की सुनवाई आगे बढ़ाए।

"सुनवाई के दौरान, हमें सूचित किया गया कि चार्जशीट दिल्ली के राउज़ एवेन्यू कोर्ट में मेट्रोपॉलिटन मजिस्ट्रेट की कोर्ट में दायर की गई। हम कोर्ट को निर्देश देते हैं कि दायर की गई चार्जशीट पर विचार करे और 2 हफ़्ते के अंदर कानून के अनुसार मामले में आगे बढ़े।"

बेंच ने एमिकस एडवोकेट राजीव जैन द्वारा 7 बैंकों/वित्तीय संस्थानों की कार्रवाई और आगे की कार्रवाई के बारे में प्रस्तुत विस्तृत रिपोर्ट का भी उल्लेख किया। रिपोर्ट में यह भी बताया गया कि घर खरीदारों के साथ कैसा अनुचित व्यवहार किया जाता है।

कोर्ट ने एमिक्स को चल रही जांच में मदद के लिए रिपोर्ट की सॉफ्ट कॉपी CBI को देने का भी निर्देश दिया।

कोर्ट ने कहा गया,

"इसलिए हम एमिक्स से आग्रह करते हैं कि वे आगे की जानकारी और आवश्यक कार्रवाई के लिए CBI का प्रतिनिधित्व कर रही ASG ऐश्वर्या भट्टी को रिपोर्ट की सॉफ्ट कॉपी सौंप दें।"

बेंच ने इस मामले में याचिकाकर्ताओं और हस्तक्षेप करने वालों (घर खरीदारों) के AORs को भी एक हफ़्ते के अंदर लिए गए लोन, भुगतान की गई किस्तों (यदि कोई हो) का पूरा विवरण देने का निर्देश दिया है।

कोर्ट ने कहा,

"जहां भी ऐसी जानकारी नहीं दी गई, वहां रिट याचिकाएं या IA (इंटरलोक्यूटरी एप्लीकेशन) सुनवाई न होने के कारण खारिज कर दिए जाएंगे।"

बेंच ने CBI को यह भी आदेश दिया कि जांच पूरी होने पर केस के डॉक्यूमेंट्स एमिक्स को सौंप दिए जाएं ताकि वह जांच की निष्पक्षता सुनिश्चित करने में कोर्ट की मदद कर सकें।

कोर्ट ने आगे कहा,

"हम CBI को यह निर्देश देना भी उचित समझते हैं कि भविष्य में, जब भी जांच पूरी हो जाए और चार्जशीट दायर की जाए तो पूरे डॉक्यूमेंट्स एमिकस को सौंप दिए जाएं ताकि वह जांच में निष्पक्षता के संबंध में इस कोर्ट को अपनी राय दे सकें।"

जुलाई, 2024 में जस्टिस कांत और उज्ज्वल भुइयां की बेंच ने घर खरीदारों को जबरदस्ती की कार्रवाई से अंतरिम सुरक्षा दी थी, यह साफ करते हुए कि बैंकों/वित्तीय संस्थानों या बिल्डरों/डेवलपर्स की ओर से घर खरीदारों के खिलाफ नेगोशिएबल इंस्ट्रूमेंट्स एक्ट (NI Act) की धारा 138 (चेक बाउंस) के तहत शिकायत सहित ऐसी कोई भी कार्रवाई स्वीकार नहीं की जाएगी।

Case Title: HIMANSHU SINGH AND ORS. Versus UNION OF INDIA AND ORS., SLP(C) No. 7649/2023 and other connected matters