डिजिटल अरेस्ट स्कैम में 22.92 करोड़ रुपये गंवाने वाले सीनियर सिटीजन ने सुप्रीम कोर्ट में प्रिवेंटिव गाइडलाइंस और मुआवजे के लिए याचिका दायर की

सुप्रीम कोर्ट ने 82 साल के एक व्यक्ति की रिट याचिका पर केंद्र सरकार, भारतीय रिज़र्व बैंक, CBI और सात प्राइवेट बैंकों को नोटिस जारी किया, जिसे डिजिटल अरेस्ट स्कैम में ₹22.92 करोड़ का चूना लगाया गया। यह संभवतः देश में अब तक का सबसे बड़ा व्यक्तिगत डिजिटल स्कैम है।

चीफ जस्टिस ऑफ इंडिया (CJI) सूर्यकांत और जस्टिस जॉयमाल्य बागची की बेंच ने इस मामले में नोटिस जारी किया।

याचिकाकर्ता की ओर से पेश हुए सीनियर एडवोकेट के परमेश्वर ने बताया कि यह घटना तब हुई, जब याचिकाकर्ता के बच्चे विदेश में थे। उन्होंने इस बात पर ज़ोर दिया कि यह शामिल बैंकों की 'घोर लापरवाही' का मामला है। याचिकाकर्ता बैंकों के खिलाफ नेशनल कंज्यूमर डिस्प्यूट्स रिड्रेसल कमीशन में जाने पर विचार कर रहा है।

सीनियर वकील ने कहा,

"इन बैंकों की भी कुछ ज़िम्मेदारी बनती है, वह व्हीलचेयर पर आते हैं, उनकी उम्र लगभग 82 साल है।"

उन्होंने कहा कि जब इतना बड़ा ट्रांज़ैक्शन होता है तो बैंकों को भी सतर्कता दिखानी चाहिए।

याचिका के प्रेयर F पर ज़ोर देते हुए उन्होंने कोर्ट से धोखेबाजों द्वारा इस्तेमाल किए गए म्यूल अकाउंट्स की पहचान करने के निर्देश जारी करने का आग्रह किया।

प्रेयर F में कहा गया:

"भारतीय रिज़र्व बैंक को मैंडमस के रूप में रिट/आदेश/निर्देश जारी करें ताकि कलेक्टिंग बैंकों को धोखाधड़ी वाले ट्रांज़ैक्शन करने में इस्तेमाल किए गए म्यूल अकाउंट्स के खाताधारकों/ऑपरेटरों की पहचान करने और याचिकाकर्ता के खातों से धोखाधड़ी से ट्रांसफर की गई रकम की वापसी सुनिश्चित करने का निर्देश दिया जा सके।"

बेंच ने प्रेयर B, C और D को छोड़कर इस मामले में नोटिस जारी किया, जिसके लिए उन्हें संबंधित कंज्यूमर फोरम में जाने की अनुमति दी गई।

खास बात यह है कि इन खास प्रेयर्स में शामिल बैंकों को ₹22.92 करोड़ की धोखाधड़ी वाली रकम को एक एस्क्रो अकाउंट में जमा करने का निर्देश देने की मांग की गई, जिसे याचिकाकर्ता के पक्ष में जारी किया जाएगा। उन्होंने कोटक महिंद्रा बैंक, HDFC बैंक, एक्सिस बैंक, ICICI बैंक, इंडसइंड बैंक, सिटी यूनियन बैंक, यस बैंक को प्रतिवादी बनाया है।

रिट याचिका के अनुसार, याचिकाकर्ता एक सीनियर सिटीजन हैं और अकेले रहते हैं, उन्हें धोखेबाजों ने निशाना बनाया, जिन्होंने कानून प्रवर्तन अधिकारियों का रूप धारण किया और व्हाट्सएप मैसेज और वीडियो कॉन्फ्रेंसिंग कॉल के ज़रिए सुप्रीम कोर्ट द्वारा जारी किए गए जाली आदेश शेयर किए। याचिकाकर्ता का दावा है कि गिरफ्तारी और संपत्ति ज़ब्त करने की लगातार धमकियों के तहत और जाली न्यायिक दस्तावेज़ों की प्रामाणिकता पर भरोसा करते हुए उसे कई बैंक ट्रांज़ैक्शन के ज़रिए अपनी पूरी ज़िंदगी की जमा-पूंजी धोखेबाजों को ट्रांसफर करने के लिए मजबूर किया गया।

इन परिस्थितियों में याचिकाकर्ता ने भारत सरकार को डिजिटल-अरेस्ट घोटालों को रोकने और उन पर कार्रवाई करने के लिए एक समान राष्ट्रीय नीति बनाने और लागू करने का निर्देश देने के लिए मैंडमस की रिट की मांग की ताकि गृह मंत्रालय (MHA), भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) और साइबरक्राइम एजेंसियों के बीच समन्वित कार्रवाई सुनिश्चित हो सके।

याचिकाकर्ता द्वारा मांगी गई अन्य निर्देशों की सूची इस प्रकार है:

1. डिजिटल-अरेस्ट घोटालों को रोकने और उन पर कार्रवाई करने के लिए एक समान राष्ट्रीय नीति, जो RBI, MHA और साइबरक्राइम एजेंसियों के बीच समन्वित कार्रवाई सुनिश्चित करे।

2. भारतीय रिज़र्व बैंक को मैंडमस की प्रकृति में रिट/आदेश/निर्देश जारी करना ताकि सभी बैंक धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन पर मास्टर निर्देशों, KYC निर्देशों और ग्राहक संरक्षण सर्कुलर का सख्ती से पालन करें, धोखाधड़ी का पता लगाने और इंटर-बैंक फंड फ्रीज़िंग के लिए एक रियल-टाइम राष्ट्रीय प्रणाली स्थापित करना और डिजिटल-अरेस्ट घोटालों के लिए इस्तेमाल किए जाने वाले म्यूल खातों की पहचान करना और उन्हें ब्लॉक करना। (f) (g) (h) (i) 25

3. भारतीय रिज़र्व बैंक को मैंडमस के रूप में रिट/आदेश/निर्देश जारी करें ताकि कलेक्टिंग बैंकों को धोखाधड़ी वाले ट्रांज़ैक्शन करने में इस्तेमाल किए गए म्यूल खातों के खाताधारकों/ऑपरेटरों की पहचान करने और आवेदकों के खातों से धोखाधड़ी से ट्रांसफर की गई रकम की वापसी सुनिश्चित करने का निर्देश दिया जा सके।

4. वित्त मंत्रालय को मैंडमस के रूप में रिट/आदेश/निर्देश जारी करें ताकि सभी बैंकों और वित्तीय संस्थानों में प्रभावी वित्तीय-नियामक सुरक्षा उपायों की देखरेख और उन्हें लागू किया जा सके। उच्च जोखिम वाले ट्रांज़ैक्शन की कड़ी निगरानी सुनिश्चित की जा सके; संदिग्ध डिजिटल ट्रांसफर की तत्काल रिपोर्टिंग और ब्लॉकिंग अनिवार्य की जा सके; और म्यूल खातों के माध्यम से वित्तीय हेराफेरी को रोकने के लिए एक एकीकृत राष्ट्रीय तंत्र के लिए RBI के साथ समन्वय किया जा सके।

5. दूरसंचार मंत्रालय को मैंडमस के रूप में रिट/आदेश/निर्देश जारी करें ताकि अनिवार्य टेलीकॉम-आधारित धोखाधड़ी चेतावनियों को लागू किया जा सके, घोटाले से जुड़े नंबरों को विनियमित और पहचाना जा सके और डिजिटल-अरेस्ट धोखाधड़ी संचालन के लिए एक रियल-टाइम संचार-चैनल ब्लॉकिंग तंत्र स्थापित किया जा सके।

6. केंद्रीय जांच ब्यूरो को मैंडमस के रूप में रिट/आदेश/निर्देश जारी करें ताकि दिल्ली के NCT राज्य से FIR नंबर 85/2025 की जांच अपने हाथ में ले और CBI को एक त्वरित, प्रभावी और समयबद्ध जांच करने, डायवर्ट किए गए फंड को तुरंत फ्रीज करने और वसूलने, म्यूल नेटवर्क का पता लगाने और धोखाधड़ी सिंडिकेट को खत्म करने के लिए केंद्रीय एजेंसियों के साथ समन्वय करने का निर्देश दिया जा सके। (j) (k) 26

7. आवेदक को पूंजीगत लाभ कर देयता से छूट देने के लिए मैंडमस के रूप में रिट/आदेश/निर्देश जारी करें, इस हद तक कि यह प्रतिभूतियों की बिक्री से उत्पन्न धन से संबंधित होगा, जिसे धोखाधड़ी के कारण उसके बैंक खाते से धोखाधड़ी से ट्रांसफर किया गया।

उल्लेखनीय है कि सुप्रीम कोर्ट ने पिछले साल, डिजिटल गिरफ्तारी घोटालों की बार-बार होने वाली घटनाओं का स्वतः संज्ञान लेते हुए CBI को उन मामलों की जांच करने के लिए कहा था। निवारक उपायों और पीड़ितों को मुआवजे का पता लगाने के लिए केंद्र सरकार के तहत एक समिति भी बनाई गई।

यह याचिका AOR अभिनव अग्रवाल की सहायता से दायर की गई।

Case details : Naresh Malhotra V. Union Of India& Ors.| W.P.(Crl.) No. 15/2026