दिल्ली हाईकोर्ट ने विदेशी मुद्रा लेनदेन को विनियमित करने के लिए "समान बैंकिंग कोड" की मांग करने वाली याचिका पर केंद्र से जवाब मांगा

दिल्ली हाईकोर्ट ने अधिवक्ता और भाजपा नेता अश्विनी कुमार उपाध्याय द्वारा दायर एक जनहित याचिका पर नोटिस जारी किया। इसमें विदेशी मुद्रा लेनदेन के लिए "समान बैंकिंग कोड" लागू करने की मांग की गई।

याचिका में कहा गया कि समान संहिता काले धन और बेनामी लेनदेन को नियंत्रित करने में मदद करेगी।

एक्टिंग चीफ जस्टिस विपिन सांघी और जस्टिस नवीन चावला की खंडपीठ ने गृह मंत्रालय, कानून और न्याय मंत्रालय और वित्त मंत्रालय को नोटिस जारी किया।

प्रतिवादियों को मामले की जांच करने और चार सप्ताह के भीतर जवाब/स्टेटस रिपोर्ट दाखिल करने को कहा गया।

याचिकाकर्ता ने भारतीय बैंकों में विदेशी धन के हस्तांतरण के संबंध में प्रणाली में कई खामियों की ओर इशारा किया। याचिकाकर्ता के अनुसार, इसका उपयोग अलगाववादियों, नक्सलियों और देश को अस्थिर करने के लिए काम कर रहे कट्टरपंथी संगठनों द्वारा किया जा सकता है।

याचिकाकर्ता ने प्रस्तुत किया कि आरटीजी, एनईएफटी, आईएमपीएस के माध्यम से किसी भी विदेशी स्रोत द्वारा भारतीय बैंक खातों में धन हस्तांतरित किया जाता है, जो देश के भीतर धन के हस्तांतरण के लिए उपकरण हैं।

उसने आग्रह किया कि अंतर्राष्ट्रीय धन हस्तांतरण ही एकमात्र तरीका है जिसे भारतीय बैंक खातों में विदेशी स्रोतों से धन के हस्तांतरण के लिए उपयोग करने की अनुमति दी जानी चाहिए, क्योंकि यह धन की पहचान और स्रोत के संबंध में एक मोहर छोड़ देगा।

याचिका में कहा गया,

"काले धन के मार्ग को ट्रैक करने के लिए केंद्र को यह सुनिश्चित करने के लिए कदम उठाने चाहिए कि जमाकर्ता और दराज का पूरा नाम, पैन, आधार, मोबाइल और आधार विवरण दिए बिना विदेशी मुद्रा लेनदेन नहीं किया जाता है। इसी तरह, केंद्र को काले धन के उत्पादन को नियंत्रित करने के लिए निर्माता वितरकों खुदरा विक्रेताओं और सेवा प्रदाताओं के लिए पॉइंट ऑफ सेल (EFTPOS) या मोबाइल फोन भुगतान प्रणाली (MPPS) पर इलेक्ट्रॉनिक फंड ट्रांसफर को अनिवार्य करना चाहिए।"

यह प्रस्तुत किया गया कि विदेशी आवक प्रेषण प्रमाणपत्र (एफआईआरसी) जारी किया जाना चाहिए और सभी अंतरराष्ट्रीय और भारतीय बैंकों को एसएमएस के माध्यम से लिंक भेजना होगा ताकि एफआईआरसी स्वचालित रूप से प्राप्त हो सके यदि विदेशी मुद्रा खाते में परिवर्तित आईएनआर के रूप में जमा की जा रही है।

इसके अलावा, केवल एक व्यक्ति या कंपनी को आरटीजीएस, एनईएफटी और आईएमपीएस के माध्यम से भारत के एक बैंक खाते से दूसरे बैंक खाते में भारतीय रुपये भेजने की अनुमति दी जानी चाहिए। साथ ही इंटरनेशनल बैंक को इन घरेलू बैंकिंग लेनदेन उपकरणों का उपयोग करने की अनुमति नहीं दी जानी चाहिए।

याचिकाकर्ता के अनुसार, रिश्वतखोरी, काला धन, बेनामी लेनदेन, कर चोरी, मनी लॉन्ड्रिंग, मुनाफाखोरी, अनाज जमाखोरी आदि के खतरे को नियंत्रित करेगी। यह भू माफिया, ड्रग माफिया, शराब माफिया, खनन माफिया, गोल्ड माफिया, ट्रांसफर-पोस्टिंग माफिया, सट्टेबाजी माफिया, हवाला माफिया सहित आदि माफिया की गतिविधियों को भी नियंत्रित करेगी।

केस शीर्षक: अश्विनी कुमार उपाध्याय बनाम भारत संघ