सुप्रीम कोर्ट ने DHFL स्कैम केस में वाधवान भाइयों की ज़मानत याचिका पर फ़ैसला सुरक्षित रखा, नेशनल हाउसिंग बैंक की भूमिका पर CBI से सवाल पूछे

सुप्रीम कोर्ट ने हाल ही में दीवान हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड (DHFL) के पूर्व चेयरमैन और मैनेजिंग डायरेक्टर कपिल वाधवान और उनके भाई, DHFL के पूर्व डायरेक्टर धीरज वाधवान की ज़मानत याचिकाओं पर आदेश सुरक्षित रख लिया। यह मामला यूनियन बैंक ऑफ़ इंडिया की शिकायत पर CBI द्वारा दर्ज किए गए 34000 करोड़ रुपये के बैंक धोखाधड़ी केस से जुड़ा है।

संक्षेप में मामला

उपरोक्त 'घोटाले' में DHFL ने कथित तौर पर 17 बैंकों को 34,000 करोड़ रुपये से ज़्यादा का चूना लगाया था। वाधवान भाइयों को सबसे पहले अप्रैल, 2020 में सेंट्रल ब्यूरो ऑफ़ इन्वेस्टिगेशन (CBI) ने यस बैंक मुंबई केस के सिलसिले में गिरफ़्तार किया था। 2022 में एजेंसी ने उन्हें UBI द्वारा दर्ज किए गए इस मौजूदा मामले में गिरफ़्तार किया।

जस्टिस जेके माहेश्वरी और जस्टिस विजय बिश्नोई की बेंच ने मामले की सुनवाई की। सीनियर एडवोकेट मुकुल रोहतगी और बलबीर सिंह वाधवान भाइयों की ओर से पेश हुए। एडिशनल सॉलिसिटर जनरल एसवी राजू ने CBI का प्रतिनिधित्व किया।

रोहतगी ने कपिल वाधवान का केस लड़ते हुए कहा कि याचिकाकर्ता 5 साल से ज़्यादा समय से हिरासत में है और लगभग 625 गवाह हैं। 110 आरोपियों में से केवल 2 ही जेल में हैं; बाकी को ज़मानत मिल गई। उन्होंने यह भी तर्क दिया कि CBI ने ट्रायल शुरू करने में (1 साल से ज़्यादा) देरी की, क्योंकि वह उन दस्तावेज़ों के निरीक्षण की अनुमति देने वाले आदेश का पालन करने में विफल रही, जिन पर भरोसा किया गया।

यह भी तर्क दिया गया कि RBI द्वारा नियुक्त एडमिनिस्ट्रेटर के अनुसार, बैंकों का वास्तविक दावा 27000 करोड़ रुपये का है, न कि 34000 करोड़ रुपये का। बलबीर सिंह ने धीरज वाधवान की ओर से ज़मानत के लिए मेडिकल आधार पर ज़ोर दिया।

ASG राजू ने दोनों ज़मानत याचिकाओं का विरोध करते हुए आरोपों की गंभीरता और घोटाले में शामिल कथित राशि की ओर इशारा किया। उन्होंने भाइयों के आचरण पर भी सवाल उठाए। धीरज वाधवान की याचिका का विरोध करते हुए ASG ने आरोप लगाया कि जेल अधिकारियों ने उन्हें अस्पताल ले जाने का प्रस्ताव दिया, लेकिन उन्होंने मना कर दिया। खास बात यह है कि सुनवाई के दौरान, जस्टिस माहेश्वरी ने CBI से बैंकों के अधिकारियों की भूमिका के बारे में सवाल किया और पूछा कि जब इतने बड़े लोन दिए जा रहे थे, तब सरकार के स्वामित्व वाला नेशनल हाउसिंग बैंक, जो संसद के एक एक्ट द्वारा स्थापित एक रेगुलेटरी बॉडी है, क्या कर रहा था। जब जज ने पूछा कि क्या NHB के अधिकारी इस मामले में आरोपी हैं तो ASG ने नकारात्मक जवाब दिया।

जस्टिस माहेश्वरी ने कहा,

"ऐसा क्यों नहीं? हमें देखना होगा कि गलती कहां है।"

ASG ने जवाब दिया,

"अगर उनकी संलिप्तता पाई जाती है, तो हम उन्हें [आरोपी] बनाएंगे।"

इस दलील पर कि NHB के अधिकारियों ने DHFL के सालाना इंस्पेक्शन में अनियमितताओं की रिपोर्ट दी थी, लेकिन धोखाधड़ी का पता नहीं चल सका, क्योंकि कुछ डॉक्यूमेंट्स नहीं दिए गए और यह कोई फोरेंसिक ऑडिट बॉडी नहीं है, जस्टिस माहेश्वरी ने टिप्पणी की,

"तो फिर NHB का कोई मकसद नहीं है... सब अपनी आँखें बंद किए हुए हैं, क्या इसकी इजाज़त दी जा सकती है? यह ट्रांजैक्शन हर जगह डिजिटली हो रहा है, आपको लगता है कि यह एक आदमी कर सकता है?"

ASG ने जवाब दिया,

"यह किया गया और यह सफलतापूर्वक किया गया... कोई कर्मचारियों, ड्राइवरों वगैरह पर ध्यान नहीं देगा। हो सकता है कि NHB ने अपना काम न किया हो, लेकिन इसका मतलब यह नहीं है कि उसने धोखाधड़ी नहीं की है।"

जस्टिस माहेश्वरी ने पलटवार करते हुए कहा,

"हम यह नहीं कह रहे हैं। हम कह रहे हैं कि जांच एक तार्किक नतीजे पर पहुंचनी चाहिए। सबके साथ सही तरीके से निपटा जाना चाहिए।"

आम तौर पर भी जस्टिस माहेश्वरी ने सवाल किया कि बैंक धोखाधड़ी के मामलों में बैंक अधिकारियों की जांच क्यों नहीं की जाती और उनसे पूछताछ क्यों नहीं की जाती। मौजूदा मामले के संदर्भ में जवाब देते हुए ASG ने साफ किया कि एक चेयरमैन और मैनेजिंग डायरेक्टर पर मुकदमा चलाया जा रहा है, लेकिन जस्टिस माहेश्वरी ने इस बात पर ज़ोर दिया कि यह 17 बैंकों के कंसोर्टियम का मामला है।

इसके बाद ASG ने कहा कि यह मामला डॉक्यूमेंट्स के आधार पर साफ-साफ धोखाधड़ी का मामला नहीं था। बल्कि, इसे छिपाया गया और जब CBI ने जांच अपने हाथ में ली, तब पता चला कि पैसा वापस नहीं आ रहा था क्योंकि फर्जी लोन शेल कंपनियों के ज़रिए डायवर्ट किए गए।

आखिरकार, बेंच ने अपना फैसला सुरक्षित रख लिया।

संक्षेप में, 2022 में यूनियन बैंक ऑफ इंडिया द्वारा दायर शिकायत के आधार पर एक FIR दर्ज की गई, जिसमें आरोप लगाया गया कि कपिल वाधवान, धीरज वाधवान और अन्य आरोपी व्यक्तियों ने 17 बैंकों के कंसोर्टियम को धोखा देने की आपराधिक साजिश रची थी। आरोप था कि आरोपी व्यक्तियों ने कंसोर्टियम बैंकों को 42,000 करोड़ रुपये से ज़्यादा के बड़े लोन मंज़ूर करने के लिए उकसाया। यूनियन बैंक ऑफ़ इंडिया ने दावा किया कि कंसोर्टियम बैंकों को 34,615 करोड़ रुपये का गलत नुकसान हुआ।

सितंबर, 2024 में दिल्ली हाई कोर्ट ने धीरज वधावन को मेडिकल जमानत दी। हालांकि, अगस्त, 2025 में सुप्रीम कोर्ट ने इसे रद्द कर दिया और धीरज वधावन को 2 हफ़्ते में सरेंडर करने का आदेश दिया।

Case Title: KAPIL WADHAWAN Versus CENTRAL BUREAU OF INVESTIGATION, SLP(Crl) No. 16953/2025 (and connected cases)