एल्गोरिदम की छिपी हुई लागत: गैर-गठजोड़ वाली सेटिंग्स में सुपर-प्रतिस्पर्धी कीमतों का संबोधन

यदि आपने कभी ऑनलाइन फ्लाइट या कैब बुक करने की कोशिश की है, और गलती की है और अपने विकल्प को फिर से चुनने के लिए पहले चरण पर वापस गए हैं, तो आप देख सकते हैं कि कीमतें अचानक कुछ मिनट पहले की तुलना में भिन्न हो गई हैं। आपने जो अनुभव किया है वह कार्रवाई में एक उन्नत मूल्य निर्धारण एल्गोरिदम का प्रभाव है।

उबर जैसी उड़ानें और कैब सेवाएं बड़े पैमाने पर एल्गोरिदमिक मूल्य निर्धारण का उपयोग करती हैं। यह उन्हें आपूर्ति और मांग, प्रतिस्पर्धी की कीमतों और कभी-कभी, खरीदारों की व्यक्तिगत विशेषताओं जैसे कारकों के आधार पर वास्तविक समय में बाजार की बदलती गतिशीलता पर तुरंत प्रतिक्रिया करने की अनुमति देता है। एल्गोरिदम फर्म के पसंदीदा कारकों के आधार पर डेटा के बड़े हिस्से का विश्लेषण कर सकते हैं और किसी वस्तु या सेवा की कीमत पर अपने निष्कर्षों को जितनी जल्दी हो सके लागू कर सकते हैं, यह उसके परिष्कार पर निर्भर करता है। एल्गोरिदम का लाभ उठाने वाले विक्रेता डिजिटल बाजारों में अपने प्रतिस्पर्धियों से लगातार बेहतर प्रदर्शन करते हैं। अमेजन जैसी बड़ी फर्मों के पास अत्यधिक उन्नत एल्गोरिदम हैं, जो इसे दिन में लगभग 2.5 मिलियन बार अपनी कीमतें बदलने की अनुमति देते हैं। थर्ड-पार्टी प्राइसिंग एल्गोरिदम भी छोटी फर्मों की मदद के लिए मौजूद हैं, जिनके पास अपने एल्गोरिदम नहीं हो सकते हैं।

एल्गोरिदमिक मूल्य निर्धारण के इतने व्यापक उपयोग और स्वीकृति को देखते हुए, यह कोई आश्चर्य की बात नहीं है कि शोधकर्ताओं ने इसे सावधानी से अपनाया। एल्गोरिदमिक मूल्य निर्धारण के क्षेत्र में बहुत सारे साहित्य को स्पष्ट और अंतर्निहित एल्गोरिदमिक मिलीभगत के लिए जिम्मेदार ठहराया गया है। एल्गोरिदमिक मिलीभगत तब होती है जब मूल्य निर्धारण एल्गोरिदम ऐसे तरीकों से परस्पर क्रिया करते हैं जो प्रतिस्पर्धा-विरोधी परिणामों की ओर ले जाते हैं, जैसे कि सुपर-प्रतिस्पर्धी मूल्य, यानी प्रतिस्पर्धी स्तर से ऊपर की कीमतें। एल्गोरिदम फर्मों के लिए इस तरह के व्यवहार को पूर्व-मध्यस्थ बनाना आसान बनाते हैं, हालांकि, ऐसे पूर्व-मध्यस्थता के बिना भी समान परिणाम प्राप्त किए जा सकते हैं, जिन्हें अक्सर अंतर्निहित या मौन मिलीभगत कहा जाता है। एल्गोरिदमिक मूल्य निर्धारण के ऐसे अविश्वास जोखिमों को विभिन्न प्रतिस्पर्धा प्राधिकरणों द्वारा पहचाना गया है, और उनसे निपटने के लिए प्रक्रियाएं चल रही हैं।

हालांकि, एल्गोरिदमिक मूल्य निर्धारण का एक और खतरा है जिसके समान विनाशकारी प्रभाव हैं जबकि अविश्वास प्रवर्तन के माध्यम से इससे निपटना और भी कठिन है। इसके महत्वपूर्ण प्रभाव के बावजूद, इस मुद्दे को वैश्विक ध्यान नहीं मिल पाया है जिसके वह हकदार है।

गैर-सांठगांठ वाली सेटिंग में सुपर कॉम्पिटिटिव कीमतें कैसे हासिल की जाती हैं?

प्रतिस्पर्धा कानून में एल्गोरिथम मूल्य निर्धारण पर चर्चा करते समय एक बात जो अक्सर भूल जाती है, वह है अलग-अलग फर्मों के मूल्य निर्धारण एल्गोरिदम के बीच परिष्कार के अलग-अलग स्तर। इससे दो अलग-अलग परिदृश्य सामने आते हैं जिन्हें 'असममित आवृत्ति' और 'असममित प्रतिबद्धता' कहा जाता है, जैसा कि ब्राउन और मैके ने वर्णित किया है। ये परिदृश्य गैर-सांठगांठ वाली सेटिंग में सुपर प्रतियोगी कीमतों के लिए जिम्मेदार हैं।

असंयमित आवृत्ति

असंयमित आवृत्ति तब होती है जब फर्मों के पास अपनी कीमतों को अपडेट करने की अलग-अलग क्षमताएं होती हैं। एक उन्नत मूल्य निर्धारण एल्गोरिदम वाली फर्म अपनी कीमतों को बार-बार, कभी-कभी प्रति दिन कई बार समायोजित कर सकती है, जबकि कम परिष्कृत प्रणाली वाला एक प्रतियोगी सप्ताह में केवल एक बार कीमतों को अपडेट कर सकता है। यह अंतर तेज़ फर्म के लिए एक रणनीतिक लाभ बनाता है। यह बाजार की स्थितियों और प्रतिस्पर्धियों की कीमतों के जवाब में कीमतों को तेज़ी से कम कर सकता है, जबकि धीमी फर्म उतनी तेज़ी से प्रतिक्रिया करने में असमर्थ है। यह जानते हुए कि उसका प्रतियोगी किसी भी समय उसकी कीमत कम कर सकता है, धीमी फर्म आक्रामक मूल्य प्रतिस्पर्धा से हतोत्साहित होती है। इसके बजाय, यह मूल्य युद्ध को ट्रिगर करने से बचने के लिए प्रतिस्पर्धी स्तर से ऊपर की कीमत निर्धारित करता है जिसे वह जीत नहीं सकता।

इस बीच, तेज फर्म, यह पहचानते हुए कि उसके प्रतिद्वंद्वी के पास सीमित लचीलापन है, अपनी कीमत धीमी फर्म की कीमत से थोड़ी कम लेकिन फिर भी प्रतिस्पर्धी स्तर से ऊपर निर्धारित करती है। अंततः, यह व्यवस्था उपभोक्ताओं के लिए उच्च कीमतों की ओर ले जाती है क्योंकि दोनों फर्म प्रतिस्पर्धा में लगे रहने के बावजूद प्रतिस्पर्धी स्तर से ऊपर की कीमत तय करती हैं।

असंयमित प्रतिबद्धता

असंयमित प्रतिबद्धता तब होती है जब कुछ फर्मों के पास अधिक उन्नत मूल्य निर्धारण एल्गोरिदम होते हैं जो अपने प्रतिस्पर्धियों के परिवर्तनों के आधार पर कीमतों को स्वचालित रूप से समायोजित कर सकते हैं। ये एल्गोरिदम पूर्व-निर्धारित नियमों का पालन करते हैं और कंपनी द्वारा उन्हें बदलने से पहले कई बार कीमतों को अपडेट करते हैं। इसका मतलब है कि बेहतर तकनीक वाली फर्म पहले से ही मूल्य निर्धारण रणनीति के लिए प्रतिबद्ध हो सकती हैं।

यह उन्हें कम उन्नत तकनीक वाली फर्मों पर लाभ देता है। अधिक परिष्कृत फर्म मूल्य परिवर्तनों पर जल्दी से प्रतिक्रिया कर सकती है, जबकि धीमी फर्म ऐसा नहीं कर सकती। यह जानते हुए, धीमी फर्म आक्रामक मूल्य प्रतिस्पर्धा से बचती है और निरंतर अंडरकटिंग को रोकने के लिए अपनी कीमतों को अधिक रखती है। असंयमित आवृत्ति की तरह, असंयमित प्रतिबद्धता उपभोक्ताओं के लिए उच्च कीमतों की ओर ले जाती है क्योंकि फर्म अपनी रणनीतियों को इस तरह से समायोजित करती हैं जिससे प्रतिस्पर्धा कम हो जाती है।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि दोनों परिदृश्यों में मिलीभगत शामिल नहीं है। इसके बजाय, फ़र्म अपने स्वार्थ में काम करती हैं, और फिर भी, सुपर प्रतियोगी कीमतें हासिल की जाती हैं।

क्या ऐसे परिदृश्यों के खिलाफ़ एंटीट्रस्ट कानून लागू किए जा सकते हैं?

असंयमित आवृत्ति और असंयमित प्रतिबद्धता फ़र्मों के स्वतंत्र व्यावसायिक निर्णयों के परिणाम हैं। यह सुपर प्रतियोगी कीमतों की ओर ले जाता है, लेकिन बिना किसी सहभागिता के तत्व के। एल्गोरिदम को सीधे विनियमित करने के लिए बहुत अधिक निवेश की आवश्यकता होगी; हालांकि, यह फर्मों की बाजार स्थितियों पर तुरंत प्रतिक्रिया करने की क्षमता को सुरक्षित करेगा। आगे के शोध से अधिक रचनात्मक उत्तर तक पहुंचने के लिए दोनों दृष्टिकोणों की ताकत और कमजोरियों पर गहराई से विचार किया जा सकता है।

इसके कारण, इस तरह के व्यवहार के खिलाफ़ अविश्वास कानून लागू करना एक मुश्किल काम बन जाता है। उदाहरण के लिए, प्रतिस्पर्धा अधिनियम, 2002 ('अधिनियम') की धारा 3 के तहत, देयता के लिए फर्मों के बीच एक ठोस अभ्यास या समझौते के प्रमाण की आवश्यकता होती है। हालांकि, मूल्य निर्धारण एल्गोरिदम का उपयोग करने वाली फर्म सीधे संवाद या समन्वय नहीं करती हैं; इसके बजाय, वे स्वतंत्र रूप से बाजार के संकेतों और प्रतिस्पर्धी की कीमतों पर प्रतिक्रिया करती हैं। चूंकि भारतीय कानून सीधे या यहां तक कि मौन मिलीभगत से भी सुपर प्रतियोगी कीमतों को दंडित नहीं करते हैं, इसलिए ऐसा व्यवहार अविश्वासी जांच से बच जाता है। इसी तरह, अधिनियम की धारा 4 केवल तभी लागू होती है जब कोई फर्म प्रमुख हो और बहिष्कार या शोषणकारी प्रथाओं में संलग्न हो।

हालांकि, गैर-प्रमुख फर्मों के बीच भी मूल्य निर्धारण विषमताएं होती हैं, जिससे बाजार की शक्ति का दुरुपयोग स्थापित करना मुश्किल हो जाता है। इसके अलावा, यह मानना ​​चुनौतीपूर्ण होगा कि प्रमुख फर्मों द्वारा अत्यधिक परिष्कृत एल्गोरिदम का उपयोग करना अपने आप में बाजार की शक्ति का दुरुपयोग है। यूरोपीय संघ (ईयू) और अमेरिकी न्याय विभाग जैसे उन्नत अविश्वास नियामकों को भी इसी तरह की कठिनाइयों का सामना करना पड़ता है। यूरोपीय संघ के अनुच्छेद 101 (सांठगांठ विरोधी) और अनुच्छेद 102 (प्रभुत्व का दुरुपयोग) के लिए समन्वय के प्रमाण की आवश्यकता होती है, जो शेरमैन अधिनियम की धारा 1 के समान है, जो इन परिदृश्यों में अनुपस्थित है।

क्या किया जा सकता है?

जैसा कि ऊपर बताया गया है, दो कारक जो एल्गोरिदमिक मूल्य निर्धारण से सुपर प्रतियोगी कीमतों की ओर ले जाते हैं, वे हैं असंयमित आवृत्ति और असंयमित प्रतिबद्धता। मैके और वेनस्टीन का सुझाव है कि सुपर-प्रतियोगी कीमतों को विनियमित करने के लिए, दोनों कारकों या उनमें से एक को भी सरकारी विनियमन के माध्यम से समाप्त करने की आवश्यकता है।

मूल्य निर्धारण आवृत्ति का विनियमन

असंयमित आवृत्ति का मुख्य कारण फर्मों द्वारा उपयोग किए जाने वाले एल्गोरिदम के परिष्कार के स्तर में अंतर है, जिससे यह असंतुलन पैदा होता है कि फर्म कितनी बार अपनी कीमतें बदल सकती हैं। कम परिष्कृत मूल्य निर्धारण तकनीक वाली फर्में यह समझती हैं कि वे जो भी कीमत निर्धारित करती हैं, उसे वे लोग हरा सकते हैं जो कीमतों को अधिक बार समायोजित कर सकते हैं। इसलिए, यह इन फर्मों के लिए कीमतें कम करने के किसी भी प्रोत्साहन को खत्म कर देता है।

हालांकि, अगर सभी फर्मों के पास कीमतों को अपडेट करने की समान आवृत्ति होती, तो मूल्य प्रतिस्पर्धा में प्रतिस्पर्धा करने के लिए कीमतों को कम करने का प्रोत्साहन समाप्त नहीं होता।

इसे उन विनियमों के माध्यम से स्थापित किया जा सकता है जो कीमतों को अपडेट करने की अनुमति देते हैं। इसका एक वास्तविक जीवन का उदाहरण 2009 का ऑस्ट्रियाई कानून हो सकता है जो विनियमित करता है कि गैस स्टेशन कब अपनी कीमतें बढ़ा सकते हैं; हालांकि, उन्हें कम करने पर कोई प्रतिबंध नहीं था। यह फर्मों को लीडर-फॉलोअर पैटर्न स्थापित करने से रोकेगा और इसके बजाय उन्हें अपनी सर्वोत्तम कीमत पहले ही देने के लिए प्रोत्साहित करेगा। एल्गोरिदम अभी भी बाजार के रुझान, मांग और अन्य कारकों का विश्लेषण करने के लिए उपयोगी होंगे, लेकिन धीमी तकनीक वाली फर्मों को अब कीमत पर प्रतिस्पर्धा करने से हतोत्साहित नहीं किया जाएगा। एक अच्छी तरह से काम करने वाले बाजार में, यह कीमतों को प्रतिस्पर्धी स्तर के करीब लाने में मदद कर सकता है।

इसके अलावा, मूल्य परिवर्तनों के बीच के समय को कम करने से फर्मों को उच्च कीमतों को बनाए रखने के लिए बड़े, अधिक ध्यान देने योग्य मूल्य समायोजन का उपयोग करने के लिए मजबूर होना पड़ेगा। इससे नियामकों और उपभोक्ता समूहों के लिए प्रतिस्पर्धा को नुकसान पहुंचाने वाली मूल्य निर्धारण रणनीतियों का पता लगाना और उन्हें चुनौती देना आसान हो जाएगा।

मूल्य निर्धारण एल्गोरिदम का विनियमन

मूल्य निर्धारण में असंयमित आवृत्ति ऐसी स्थितियां पैदा करती है जो केवल इसलिए सुपर प्रतियोगी कीमतों की ओर ले जाती हैं क्योंकि एल्गोरिदम प्रतिस्पर्धी की कीमतों को ध्यान में रखते हैं। यदि इसे ध्यान में नहीं रखा जाता है, तो बेहतर मूल्य निर्धारण एल्गोरिदम वाली फर्म केवल अपनी कीमतों के आधार पर छोटी फर्मों को कमतर नहीं आंक पाएंगी। एल्गोरिदम अभी भी बाजार की स्थितियों, मौसमी स्थितियों, इन्वेंट्री आदि जैसे अन्य महत्वपूर्ण डेटा के आधार पर कीमतें निर्धारित करने में सक्षम होंगे।

यह विनियमन फर्मों को जितनी बार चाहें उतनी बार पुनर्मूल्य निर्धारण करने की अनुमति देगा, जिससे फर्मों को बिना किसी प्रतिबंध के बाजार की स्थितियों पर तुरंत प्रतिक्रिया करने में मदद मिलेगी।

इस विनियमन के साथ समस्या प्रवर्तन की कठिनाई है। जबकि नियामक आसानी से निगरानी कर सकते हैं कि फर्म कब कीमतें निर्धारित करती हैं, यह निर्धारित करना बहुत कठिन होगा कि वे उन्हें कैसे निर्धारित कर रहे हैं या एल्गोरिदम प्रतिस्पर्धियों की कीमतों का संदर्भ दे रहे हैं या नहीं। प्रभावी प्रवर्तन के लिए संभवतः फर्मों को अपने मूल्य निर्धारण एल्गोरिदम को समीक्षा के लिए प्रस्तुत करना होगा, यह सुनिश्चित करते हुए कि वे प्रतिद्वंद्वियों की कीमतों पर निर्भर नहीं हैं। इसके लिए एक नया नियामक निकाय बनाने, सरकार के आकार, लागत और निगरानी शक्ति को बढ़ाने की आवश्यकता होगी। यह समाधान एंड्रयू टुट जैसे विद्वानों के साथ संरेखित है, जिन्होंने पहले ही एल्गोरिदम की देखरेख के लिए केंद्रीकृत प्राधिकरण के गठन की सिफारिश की है।

एल्गोरिदम अर्थव्यवस्था का एक मुख्य हिस्सा बनने जा रहे हैं। जब भी उत्पाद या सेवाएं डिजिटल प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से खरीदी जाती हैं, तो इसका प्रभाव पहले से ही देखा जा सकता है। यह ज़रूरी है कि इसके फ़ायदे और नुकसान की सावधानीपूर्वक जांच की जाए।

इस लेख में एल्गोरिदमिक मूल्य निर्धारण, यानी सुपर-प्रतिस्पर्धी कीमतों के साथ एक प्रमुख मुद्दे पर चर्चा की गई है, जो फर्मों के बीच किसी भी मिलीभगत के बिना हो सकती है। चूंकि कोई मिलीभगत शामिल नहीं है, इसलिए प्रदान किए गए दो समाधान भी प्रकृति में नियामक हैं, क्योंकि उन पर अविश्वास प्रवर्तन लागू नहीं होगा।

अगर पूछा जाए कि कौन सा समाधान बेहतर है, तो मूल्य निर्धारण आवृत्ति को विनियमित करना सबसे सही विकल्प है क्योंकि इसे लागू करना बहुत आसान है।

एल्गोरिदम को सीधे विनियमित करने के लिए बहुत अधिक निवेश की आवश्यकता होगी; हालांकि , यह फर्मों की बाजार स्थितियों पर तुरंत प्रतिक्रिया करने की क्षमता को सुरक्षित करेगा। आगे के शोध से अधिक रचनात्मक उत्तर तक पहुंचने के लिए दोनों दृष्टिकोणों की ताकत और कमजोरियों पर गहराई से विचार किया जा सकता है।

लेखक स्नेहाल बाजपेयी है। व्यक्त विचार व्यक्तिगत हैं।